Binance: Review der grössten Krypto Trading Plattform

Das Tempo, welches das 5 Jährige Unternehmen an den Tag legt, ist nicht zu toppen. Innerhalb der kurzen Zeit hat Binance ein Imperium sondergleichen aufgebaut. Diese Erfolgsgeschichte ist neben all der positiven Aspekte auch getrübt. Vermehrt geriet das Unternehmen in rechtliche Schwierigkeiten, denn nicht zuletzt wurde dem Vorreiter in Sachen Kryptowährung Geldwäsche vorgeworfen. Trotzdem ist aktuell keine Konkurrenz in Sicht, welche es mit der Trading Plattform aufnehmen könnte. Regelmässig erweitert der Anbieter seine Features um den Kunden das bestmögliche Angebot zu offerieren. Dieser Artikel liefert dir alle Informationen, welche du über Binance wissen musst.

Welche Kryptowährungen bietet Binance?

Die Anzahl der Kryptowährungen, welche Benutzer auf Binance handeln können, ist nicht so einfach festzumachen. Relativ häufig listet die Trading Plattform neue Tokens und Coins, welche Investoren gegen Fiat bzw. andere Kryptowährungen handeln können. Auf ihrer Website gibt Binance an, dass Benutzer über 300 unterschiedliche Kryptowährungen auf die Plattform übertragen können.

Auch mit einer grossen Menge an Handelspaaren punktet Binance. Der Screenshot verdeutlicht dies gut, denn allein für Handelspaare mit dem Stablecoin BUSD gibt es 14 Seiten à 20 Kryptowährungen.

Insgesamt bietet Binance somit ungefähr 1500 Handelspaare im Spot Markt an. Darin sind Futures und Leveraged Tokens noch nicht enthalten.

Tiefe Handelsgebühren

Binance glänzt mit den tiefen Handelsgebühren. Als Faustregel gelten 0.1% des gehandelten Betrages. Je nach VIP Status und wenn der Benutzer Gebühren mit dem Binance eigenen Coin «BNB» bezahlt, reduzieren sich die Gebühren.

Bezahlung der Gebühren mit Binance Coin (BNB)

Hinterlegt man BNB in seiner Spot Wallet, hat man die Möglichkeit alle anfallenden Handelsgebühren mit den vorhandenen BNB zu bezahlen. Dies reduziert die Kosten um 25% für Spot Trading und um 10% für USD-M Futures Trading. Die ganze Übersicht findet sich hier: Trading fees

Zusätzlich kann das VIP Level des Benutzers die Handelsgebühren reduzieren, denn mit je mehr Volumen er handelt, desto mehr Rabatt auf die Gebühren gewährt ihm die Trading Plattform. So erhält ein Benutzer mit VIP Level 9 einen zusätzlichen Rabatt von 80% auf Handelsgebühren.

VIP Level

Je nach Handelsvolumen gilt ein anderes VIP Level. Die meisten Benutzer schaffen es jedoch nicht über Stufe 0 hinaus. So erreicht jemand Level 1, wenn er innerhalb von 30 Tagen mit mindestens 1’000’000 BUSD handelt und 25 BNB auf dem Konto hat. Die Auflistung der VIP Levels findet sich hier: VIP Program

(Fast) keine Einzahlungsgebühren auf Binance

Für das Einzahlen von Kryptowährugen fallen keine Gebühren an. Das selbe gilt auch für Fiat bei einer SWIFT Überweisung. Tätigt der Anleger eine Banküberweisung mittels SEPA, fallen lediglich die €1 Überweisungskosten der Bank an. Seltsamerweise hat Binance die SEPA Überweisung schon seit geraumer Zeit suspendiert. Gemäss Deposit & Withdrawal Fees ist aber eine Einzahlung über den Anbieter Advash Account Balance möglich. Die damit einhergehenden Gebühren sind mit 0 ausgezeichnet.

Muss die Einzahlung schnell gehen, gibt es die Möglichkeit, mittels Kreditkarte (Visa/MC) zu überweisen. Es ist nicht überraschend, dass die Bank dafür eine satte Gebühr von 1.8% berechnet.

Hohe Auszahlungsgebühren

Sowohl bei der Auszahlung von Fiat Währungen wie USD und EUR, als auch beim übertragen von Kryptowährungen in eine Wallet ausserhalb des Binance Kosmos, fallen enorme Abhebungsgebühren an.

Abhebungsgebühren für Fiat

In der Übersicht von Deposit & Withdrawal Fees sind die Gebühren wie folgt ausgewiesen:

• 1% für eine Auszahlung auf Visa
• Bank Transfer SEPA (suspendiert): €1.5
• Advcash Account Balance: 0

Möchte man dann aber tatsächlich Euro abheben, wirft einem der Abhebungsdialog die folgende Nachricht an den Kopf.

Letztendlich muss ein Benutzer also trotzdem damit rechnen, dass das Abziehen von Fiat Währung etwas kosten wird. Die Kosten können Anleger aber verringern, wenn sie Geld in Form von Kryptowährungen auf eine andere Plattform überweisen (e.g. Coinbase) und sich dann nach Umtausch die Euros oder U.S. Dollars dort auszahlen lassen.

Beim Abheben von U.S. Dollar mittels SWIFT berechnet Binance eine Gebühr von $15.

Abhebungsgebühren für Kryptowährungen

Auch beim Abheben von Kryptowährungen macht Binance einem das Leben schwer. Bezahlt man auf Coinbase beispielsweise für das Abheben von Stablecoins wie USDT lediglich die Netzwerkgebühr, verlangt Binance bis zum vierfachen des Betrags. Eine gesamte Auflistung der Abhebungsgebühren von Kryptowährungen findet sich hier: Crypto Deposit & Withdrawal Fees

Die hohen Abhebungsgebühren soll der folgende Screenshot noch weiter verdeutlichen.

Da Einzahlungen auf viele Wallets lediglich über das Ethereum Netzwerk möglich sind, fällt somit eine Gebühr von 24 USDT an. Setzt man das in den Kontext von beispielsweise 100 USDT, die man schnell mal überweisen will, entsprechen die Gebühren 24% des Ursprungsbetrages. Glücklicherweise gibt es einen Trick, die hohen Abhebungsgebühren zu verringern: Hohe Abhebungsgebühren auf Binance um 50% reduzieren

Trading, trading, trading – wo die Trading Plattform glänzt

Betrachtet man das grosse Angebot an Trading Möglichkeiten, sieht man was Binance wirklich gut kann. Von einfachem Umtausch über Classic und Advanced Trading, dem Handel mit Hebeln bis zu Futures Trading ist alles dabei. Erfahrungsgemäss läuft die Plattform stabil und genügend Liquidität ist vorhanden, sodass alle Orders sauber ausgeführt werden können.

Minimaler Handelsbetrag

Je nach Markt, ist der Minimale Handelsbetrag anders. Grundsätzlich kann aber von 10 USDT ausgegangen werden. Unter Trading Rules sind die Beträge nach Markt aufgelistet.

Convert

Möchte man auf einfachster Weise Kryptowährungen kaufen oder tauschen, ohne sich mit Charts, Ordertypen oder Orderbuch auseinanderzusetzen, dann ist die Convert-Funktionalität von Binance das richtige.

Binance gibt an, dass sie für den Umtausch keine Gebühr verrechnen. Trotzdem gibt es bei jedem Wechsel eine minimale Streuung, wobei die Trading Plattform beim Kauf den Marktpeis höher und beim Verkauf den Marktpreis tiefer ansetzt: nichts anderes als eine Gebühr also.

Neben dem einfachen Wechsel von Währungen ist es auch möglich, in der Convert Ansicht mit vereinfachter Benutzeroberfläche Limit Orders abzusetzen.

Classic Trading

In der klassischen Handelsanwendung tummeln sich vermutlich die meisten Benutzer auf Binance. Man kann sie als die nächst höhere Stufe nach dem einfachen Umtausch von Kryptowährungen betrachten. Limit-, Market- und Stop-Limit-Orders sind übersichtlich ausgewiesen und schnell zugänglich (Ordertypen einfach erklärt: Von Limit und Stop Orders bis Taker und Maker Gebühren). Auch alle Markierungswerkzeuge für die Chart-Analyse sind über einen Klick anwendbar. Alles was ein Krypto-Trader-Herz begehrt also.

Die Darstellung ist grösstenteils selbsterklärend. Trotzdem hier noch einige Anmerkungen.

Zeiteinheit anpassen

Anpassung der Zeiteinheit, welche eine Kerze des Diagramms repräsentiert. Über einen Klick auf den Pfeil stehen den Benutzern noch weitere Zeiteinheiten zur Auswahl.

Chartansicht wählen

Für die weitere Analyse des Marktes bietet Binance auch die Ansicht von TradingView, dem wohl meistverbreiteten Anbieter für detaillierte Chart-Anlysen. Über einen Wechsel in die Depth-Ansicht haben Investoren zusätzlich die Möglichkeit, die Markttiefe und die Relation des Volumens von aufgegebenen Kaufs- und Verkaufs- Orders zu analysieren.

Eigene Orders

Im unteren Bereich der Ansicht haben Benutzer die Übersicht aller aufgegebenen Orders. Die Order History fasst alle Bestellungen inkl. abgebrochener zusammen, wogegen die Trade History alle ausgeführten Bestellungen anzeigt. Im Tab «Funds» können Investoren ihr vorhandenes Kapital einsehen, welches sie zum Handel verwenden können.

Handelsaktivität

Die Handelsaktivität zeigt chronologisch die zuletzt ausgeführten Bestellungen an. Über den Reiter «My Trades» können Benutzer diese auf die eigenen Trades einschränken.

Schnelles Wechseln zwischen Handelspaaren

In der Klassischen Tradingansicht gibt es weiter die Möglichkeit, schnell zwischen zuvor selektierten Handelspaaren zu wechseln.

Oben rechts können Benutzer über das Icon mit den vier Quadraten wählen, ob nur ein oder mehrere Charts angezeigt werden sollen. In der vierer Ansicht hat man dann die Möglichkeit, jedes Feld mit einem Handelspaar zu besetzen. Über die Reiter oben links, ist somit der das aktive Handelspaar schnell geändert. Jederzeit können Benutzer eines der vier Charts vergrössern, um den Graphen besser analysieren zu können.

Pro Trading auf Binance

Wenn man all die Funktionalitäten betrachtet, welche einem Binance bereits mit dem klassischen Trading bietet, dann ist klar, dass das Pro Trading nicht mehr allzuviel zusätzliches bieten kann. Der Wechsel geschieht über das Zahnrad oben rechts in der Hauptnavigation.

Nach dem Wechsel sieht man, dass sich lediglich das Layout etwas geändert hat. Der Graph nimmt somit fast die ganze Seite ein, damit fortgeschrittene Traders detaillierter Chart-Analysen durchführen können.

Über dem Graphen liegt ein Formular für das schnelle Kaufen und Verkaufen des Assets. Das erweiterte Handelsformular befindet sich rechts. Über dessen Reiter können Anleger zwischen Kauf- und Verkauf wechseln.

Margin Trading: Mit mehr Investitionskraft handeln

Binance bietet seinen Benutzern auch die Möglichkeit, Geld auszuleihen, um ihre Gewinne bzw. Verluste zu maximieren. Die Ansicht unterscheidet sich nur in einigen wenigen Punkten im Vergleich zur klassischen Trading Ansicht.

• Wechsel Isoliert vs. Cross Margin: Wahl, ob das Kollateral zwischen mehreren offenen Positionen geteilt werden (cross) oder ein fixer Betrag pro Position verwendet werden soll (isolated).
• Kredit Optionen: Wahl, wie der Handel in Bezug auf Margin angewendet und ob dazu Geld ausgeliehen (borrow) oder Geld zurückbezahlt werden soll (repay). Eine ausführliche Anleitung findest du hier: Margin Trading Guide

Strategy Trading: Trading Bot aus dem Hause Binance

In meinem Artikel Grid Trading beats Time in the Market (oder wie war das?) habe ich die Grundlagen von Grid Trading und dessen Anwendung mittels Bot auf Pionex beschrieben. Binance zögert, das Strategy Trading als «Bot» zu bezeichnen, obwohl es eigentlich nichts anderes als das ist. Als Investor definiert man die Ober- und Untergrenzen eines Assetpreises und die Anzahl Stufen dazwischen. Sinkt der Preis unter eine Stufe, kauft die Plattform automatisch einen Teil des gewählten Assets. Durchbricht der Preis eine Stufe wiederum nach oben, verkauft Binance automatisch einen kleinen Teil.

Neben dem Grid Handel bietet die Trading Plattform auch die TWAP (Time Weighted Average Price) Strategie an. Sie kommt besonders dann zum Einsatz, wenn Investoren ein grosses Volumen handeln wollen, ohne dabei den Preis durch ihren Handel zu ihren Ungunsten zu verändern. Investoren mit solch grossem Handelsvolumen bezeichnet die Krypto-Community oft als Wale. Die TWAP Strategie stellt sicher, dass das zu handelnde Volumen der Wale über die Zeit aufgeteilt wird.

Falls dich Trading Bots weiter interessieren, kann ich dir ausserdem den folgenden Artikel empfehlen: Arbitrage Trading Bot, dein smarter Investor

Futures Trading auf Binance

Auch der Handel mit Termingeschäften darf auf einer solch etablierten Handelsplattform nicht fehlen. Dabei bietet die Binance sogenannte USDⓈ-M und COIN-M Futures. Die beiden Futures-Arten unterscheiden sich durch das zu hinterlegende Kollateral. USDⓈ-M akzeptiert lediglich Stablecoins wie USDT und BUSD. Auf COIN-M Futures können Anleger wiederum die Termingeschäfte mit jeglichen Kryptowährungen als Kollateral handeln. In den folgenden Artikeln habe ich beschrieben, wie man COIN-M Futures zu seinen Gunsten ausnutzen kann.

• Cash and Carry Arbitrage: Mit minimalem Risiko profitieren
• Perpetual Futures-Spot Arbitrage: Ist das gratis Geld?

Die Ansicht von Futures Trading unterscheidet sich auch hier nicht signifikant von den anderen Trading Oberflächen.

Auf der Trading Plattform ist es möglich, Futures mit und ohne Erfüllungsdatum zu handeln (delivery vs. perpetual). Die Art des Futures Assets ist jeweils entsprechend ausgewiesen.

• BTCUSDT Quarterly 0325: Bitcoin Futures mit Erfüllungsdatum am 25.03.
• BTCUSDT Perpetual: Bitcoin Futures ohne Erfüllungsdatum

Der erweiterte Handelsdialog ermöglicht es, Futures Positionen mit zusätzlichen Parametern zu eröffnen. So können Investoren die Positionen mit Parametern für Stop-Loss und Take Profit bereichern. Einerseits um ihre Gewinne zu maximieren und andererseits ihre Verluste zu minimieren.

Wie beim Margin Trading gibt es auch beim Handel mit Futures die Möglichkeit, seine Investitionskraft zu verstärken. Entgegen dem 10-fachen Margin im Spot Markt bietet Binance bis zu 125-fache Hebel im Futures Markt an.

Eine ausführliche Beschreibung von Futures Trading findest du hier: Futures Trading anhand von einfachen Beispielen erklärt

Battle: Gamification meets Futures Trading

Für den Handel mit Futures hat Binance nun noch das sogenannte Battle eingeführt.

Bei dem Battle gewinnt der Spieler, welcher die grössere Preisschwankung voraussagt.

Beispiel:

• John setzt 250 Long auf BTCUSDT
• Jane setzt 250 Long auf LINKUSDT
• BTCUSDT steigt innerhalb der nächsten Minute 1%
• LINKUSDT steigt innerhalb der nächsten Minute 3%
• Jane gewinnt, weil sie die grössere Preisbewegung vorausgesagt hat.

Ein Battle dauert jeweils 1 Minute und es ist immer fix ein 50-facher isolierter Hebel eingestellt. Binance lanciert in regelmässigen Abständen Wettbewerbe, mit welchen die Spieler Geld in Form von Kryptowährungen gewinnen können. Eine Ausführliche Beschreibung bietet Binance in ihrem FAQ Bereich: What Is USDⓈ-Margined Battle

Vanilla Options: Der Handel mit dem Recht, etwas zu kaufen oder verkaufen

Options Trading bietet einem Anleger das Recht, ein Asset zu einem späteren Zeitpunkt zu kaufen bzw. zu verkaufen. Dieses Recht ist natürlich nicht gratis und es fällt eine Gebühr an.

• Option: Eine Option ist jeweils durch Asset Definition, Strike Preis, Erfüllungsdatum und Typ (Call/Put) definiert. Beispiel BTC-220107-50000-C: Call Option (C) für Bitcoin (BTC), welche am 07.01.2022 (220107) wahrgenommen werden kann, sofern am Erfüllungsdatum der Preis von Bitcoin über 50’000 USDT beträgt.
• Preis: Kosten für die Option. Diese Kosten fallen immer an, egal wie sich der Preis des darunterliegenden Assets verändert.
• Volumen: Volumen des Assets, welches bei Wahrnehmen der Option der Käufer handeln kann.

Binance Leveraged Tokens: Die Coins mit integriertem Hebel

Der Handel mit Hebeln birgt immer das Risiko liquidiert zu werden und dementsprechend einen Totalverlust zu erleiden. Beim eröffnen von Short Positionen existiert sogar das theoretische Risiko, mehr als 100% des geshorteten Volumen zu verlieren (Short Sell? Long Position? Endlich eine einfache Erklärung).

Leveraged Tokens ermöglichen es Investoren, mit geringerem Risiko in Kryptowährungen mit Hebeln zu investieren. Ausserdem kann man damit auf sinkende Kurse setzen, ohne das Risiko einer Liquidation einzugehen.

Der Hebel der Leveraged Tokens hält sich immer zwischen 1.25 und 4x. Diverse Anbieter von Leveraged Tokens machen ein tägliches Rebalancing oder bei einer Preisbewegung von 10% um einen gewissen fixen Hebel zu halten (Bsp. 2-fach). Um aber Trader davon abzuhalten, solche Ereignisse zu antizipieren, hält sich die Trading Plattform diesbezüglich absichtlich undurchsichtig. Falls sich der Preis des darunterliegenden Assets extrem bewegt, leitet aber auch Binance einen Ausgleich ein, um den Hebel zwischen 1.25 und 4 zu halten.

Auf dem Screenshot oben ist der aktuelle Preis von 1inch ersichtlich. Dieser zeigt an, dass der Preis eines Leveraged Tokens nicht auf den aktuellen Kurs des Tokens selber schliessen lässt. Hat aber beispielsweise 1INCHUP einen Hebel von 2 und bewegt sich 1inch 2% nach oben, dann bewegt sich 1INCHUP 4% nach oben.

Die Auflistung aller Leveraged Tokens findet sich hier: Binance Leveraged Tokens

P2P Trading: Sei dein eigener lokaler Krypto-Exchange

Peer-to-peer Trading auf Binance ermöglicht es jedem Benutzer, seine Kryptowährungen direkt an andere Personen zu verkaufen. Die Preise für die Assets können die Verkäufer selber festlegen und es fallen keine Gebühren seitens Binance an. Ein Blick in die P2P Trading Ansicht auf Binance zeigt, dass die ausgewiesenen Preise keineswegs den aktuellen Kursen entsprechen.

Als ich die Seite zum ersten Mal gesehen hatte, fragt ich mich wieso denn jemand überhaupt mehr für ein Asset bezahlen sollte. Schafft es aber ein Benutzer, jemandem unerfahrenes Kryptowährungen näher zu bringen, dann ist dieser jemand vermutlich auch bereit etwas mehr dafür zu bezahlen.

Denn über die P2P Plattform auf Binance hat man die Möglichkeit Werbung zu erstellen und sie auch in den sozialen Medien zu teilen. Die Bezahlung der Kryptowährung kann auch ausserhalb von Binance geschehen. Nach der Bezahlung führt die Handelsplattform dann die Überweisung der Kryptowährung aus. Und so stehen allen die Türen offen, ihre eigenen Exchange auf die Beine zu stellen, wobei die Differenz von erhöhtem und echtem Preis die Gebühr des Verkäufers ausmacht.

Binance Earn

Die Trading Plattform bietet eine grosse Sammlung an Lösungen, sein Geld zu investieren. Bei Binance Earn geht es nicht um Trading, sondern darum, Prozente auf seine zur Verfügung gestellten Kryptowährungen zu erhalten. Savings, Staking, Launchpool, um nur einige zu nennen.

Savings

Hat man es satt, auf sein Geld auf dem Bankkonto keine Zinsen mehr zu erhalten, dann ist Binance Savings durchaus attraktiv. Zinssätze von bis zu 10% sind dabei nicht unrealistisch. Benutzer müssen sich aber im klaren sein, dass die Prozente relativ schnell ändern können. Ist viel Liquidität vorhanden und somit genug Geld im Umlauf um die Nachfrage nach Krediten zu decken, passt die Trading Plattform den Zinssatz nach unten an – und umgekehrt.

Für Anfänger lohnt es sich in Stablecoins wie USDT, USDC oder BUSD zu investieren, da man damit die Erträge abschätzen kann.

Bei flexible Savings zahlt die Plattform den Anlegern die Zinsen täglich aus. Neben dem flexiblen Sparen bietet Binance auch das Anlegen mit fixer Laufzeit, das locked Savings, an. Die Laufzeiten reichen von 7 bis 90 Tagen und Anleger erhalten je nach längerer Anlagedauer bessere Konditionen. So sind auch mal Zinsen von bis zu 45% und mehr möglich.

Die Rendite zahlt Binance jeweils in der angelegten Währung aus. Legt somit ein Investor im Beispiel oben 100 FUNTokens für 14 Tage an, erhielte er nach der Laufzeit 1.72 FUNTokens als Gewinn ausbezahlt (100 * 0.45 / 365 * 14).

Staking auf Binance: Das neue Mining

Staking ist das neue Mining. Will man selber zur Integrität einer Blockchain beitragen, welche auf Proof-of-Stake basiert, ist das relativ mühsam und mit technischem Know-How verbunden. Die Lösung von Binance macht es Anlegern aber wiederum sehr einfach, ihre Coins und Tokens zu hinterlegen und vom Mining zu profitieren. Ist die Funktionalität doch eine ganz andere, ist für Anleger nicht wirklich ein Unterschied gegenüber Savings spürbar. Auch hier bewegen sich die Laufzeiten zwischen 10 und 90 Tagen, während denen das angelegt Kapital blockiert wird.

Es ist auch möglich, für Decentralized Finance (DeFi) Plattformen seine Tokens zu staken. Beispiele für DeFi Plattformen sind Venus (venus.io) und Maker (makerdao.com). Die Trading Plattform gibt klar an, dass sie keine Haftung für Sicherheitslücken auf den entsprechenden Applikationen übernehmen. Staket ein Benutzer seine USDC für das Venus Protokoll über Binance und das Geld geht aufgrund von Fehlern seitens Venus oder eines Betrugs verloren, übernimmt Binance somit keine Haftung.

Farming mit Liquid Swap

Binance Liquid Swap basiert auf dem Automated Market Makers Prinzip (AMM). Dabei stellen Anleger, sogenannte Liquidity Provider, Teile ihres Kapitals bereit, welche auf dem Markt für den Handel angeboten werden. Ein Algorithmus erstellt aus dem Liquiditäts-Pool automatisch einen Markt, in welchen Anleger die verfügbaren Kryptowährungen handeln können. Liquidity Provider erzielen eine Rendite in Form von Gebühren, welche beim Handel anfallen, und Zinsen. Das Prinzip von von Automated Market Makers hat Cryptopedia auf gemini.com ausführlich beschrieben: What Are Automate Market Makers?

Beim Hinzufügen von Liquidität bestehen die Optionen, Geld für beide Währungen oder nur eine der Währung hinzuzufügen. Fügt der Anleger beispielsweise nur DOT hinzu, wechselt Binance automatisch die hälfte in USDT. Beim Wechsel fällt dabei für den Investierenden eine Gebühr an.

Vom Liquidity Pool können andere Benutzer profitieren, in dem sie die zur Verfügung gestellten Währungspaare handeln. Binance bietet 50% Cashback der Gebühren in BNB, wenn sie ihre Käufe und Verkäufe über Liquid Swap abwickeln.

Impermanent Loss

Es ist anzumerken, dass auch diese Investitionschance mit Risiken verbunden ist. Der Algorithmus von Automated Market Making berechnet die Preise für die vorhandenen Assets anhand deren Verhältnis zur zugehörigen Kryptowährung, mit welcher sie ein Handelspaar bilden.

Beispiel: Wechseln Benutzer im Beispiel von DOT/USDT viele DOT nach USDT, bewirken sie damit, dass der Liquidity Pool plötzlich zu einem grösseren Teil aus DOT besteht. Daraus resultiert, dass der USDT-Preis für DOT sinkt.

Sinkt der Preis einer der Währungen, kommt es zum sogenannten Impermanent Loss. Impermanent deshalb, weil der Verlust erst permanent wird, wenn der Liquidity Provider seine initial deponierten Assets wieder abhebt. Es ist nicht unüblich, dass sich der Preis erholt und sich somit der Verlust wieder in einen Gewinn verwandelt.

Dual Investment

Bei Binance Dual Investment handelt es sich um ein strukturiertes Anlageprodukt, welches hohe Zinssätze bietet aber dementsprechend auch mit hohem Risiko verbunden ist. Die Investition in das Finanzprodukt ist auf der Trading Plattform aktuell mit BTC, ETH, SOL, MATIC, ADA, BNB, DOT und BCH möglich.

Dual Investment unterscheidet zwischen zwei verschiedenen Arten.

Up-and-Exercised

Die Investition geschieht in einer Währung, welche kein Stablecoin ist (Bsp: SOL). Wenn der Spot Preis zum Erfüllungsdatum höher als der Strike Preis liegt, erfolgt der Währungsumtausch und Binance schreibt dem Anleger den Zins in der Zielwährung (Bsp. BUSD) gut. Im Fall des Screenshots würde die Plattform somit die hinterlegten SOL zum Strikepreis nach BUSD umwandeln und den Zins in BUSD gutschreiben.

Beispiel:

• Ein Anleger investiert 1 SOL in eine Up-and-Exercised Position.
• Strike Preis: $150
• Spot Preis: $145
• APY: 56.30%
• Delivery Date: 14.01.2022
• Aktuelles Datum: 07.01.2022

Dabei gibt es die folgenden zwei Ausgangsmöglichkeiten:

• Der Spot Preis liegt am 14.01.2022 über $150 (Bsp: $155): Binance tauscht 1 SOL zum Strikepreis ($150) nach BUSD um und schreibt die 56.30% Zins in BUSD gut. Der Anleger erhält somit 151.62 BUSD (150 + 150 * 0.563 / 365 * 7).
• Der Spot Preis liegt am 14.01.2022 unter $150 (Bsp: $140): Binance tauscht 1 SOL nicht um und schreibt den Zins in SOL gut. Der Anleger erhält somit 1.01 SOL (1 + 1 * 0.563 / 365 * 7).

Down-and-Exercised

Die Investition geschieht mit einem Stablecoin (Bsp: USDT oder BUSD). Wenn der Spot Preis zum Erfüllungsdatum tiefer als der Strike Preis liegt, erfolgt der Währungsumtausch und Binance schreibt dem Anleger den Zins in der Zielwährung (Bsp: SOL) gut.

Beispiel:

• Ein Anleger investiert 140 BUSD in eine Down-and-Exercised Position.
• Strike Preis: $140
• Spot Preis: $145
• APY: 38%
• Delivery Date: 14.01.2022
• Aktuelles Datum: 07.01.2022

Dabei gibt es die folgenden zwei Ausgangsmöglichkeiten:

• Der Spot Preis liegt am 14.01.2022 unter $140 (Bsp: $135): Binance tauscht 140 BUSD zum Strikepreis nach SOL um und schreibt die 38% Zins in SOL gut. Der Anleger erhält somit 1.0072 SOL (1 + 1 * 0.38 / 365 * 7).
• Der Spot Preis liegt am 14.01.2022 über $140 (Bsp: $145): Binance tauscht 140 BUSD nicht um und schreibt den Zins in BUSD gut. Der Anleger erhält somit 146.02 BUSD (145 + 140 * 0.38 / 365 * 7).

Durchstarten mit Binance Launchpad

Bevor Binance ihre Launchpad Plattform zur Verfügung stellte, mussten Blockchain Projekte selber beworben und Initial-Coin-Offerings (ICO) selber durchgeführt werden. Einerseits war es schwierig und aufwändig für die Initianten der Projekte, an viele Anwender zu gelangen. Andererseits mussten potentielle Anleger immer genügend Skepsis an den Tag legen, um nicht über den Tisch abgezogen zu werden. Denn zu oft kam es bereits zu sogenannten Rug Pulls, bei denen die Entwickler eines Projekts dieses in den Wind schiessen und mit dem bereits investierten Geld abhauen.

Die Trading Plattform dient diesbezüglich als vertrauenswürdige Vermittlerin und hilft den Projekten an Liquidät zu gelangen. Anleger staken dabei ihre BUSD oder BNB und erhalten dafür Tokens des Projekts, welches Binance gerade startet. Im Nachgang listet Binance das Token oft gleich auf ihrer Plattform, was dessen Handel ermöglicht und somit zu weiterer Liquidität führt.

Geld verdienen mit dem BNB Tresor

BNB Vault ist nichts anderes als eine Kombination aus Flexible Savings, DeFi Staking und Launchpool. Dabei können Benutzer ihre BNB staken und Binance legt sie an, um ohne Risiko maximale Renditen zu erzielen. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels, beträgt die geschätzte jährliche Rendite 6.71%. Es ist anzumerken, dass auch dieser Prozentsatz enorm schwankt.

Auto-Invest: Flexible Savings mit Cost-Average

Oftmals ist man zögerlich, wenn man mit dem Investieren beginnen will. Das ist bei Aktien, ETFs und auch Kryptowährungen so. Was, wenn ich heute alles investiere und morgen der Kurs ins bodenlose stürzt? Vom sogenannten Cost-Average Effekt haben viele bereits gehört. Als Anleger kauft man in regelmässigen Abständen immer wieder die gleiche Menge eines Assets um so den Durchschnitts-Kaufpreis zu glätten. Darf ich vorstellen: Binance Auto-Invest.

Das Beispiel oben zeigt, dass Anleger als Interval zwischen täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich und monatlich wählen können. Sogar der fixe Zeitpunkt an einem Investitionstag können Benutzer definieren. Ist das Geld investiert, generiert es täglichen Zins, da es danach die Trading Plattform gleich in Flexible Savings anlegt.

Non Fungible Tokens (NFT)

War das Buzzword im Kryptokosmos im Jahr 2020 noch «DeFi», hat sich im Jahr 2021 der Ausdruck «NFT» enorm etabliert. Auch Binance hat den Zug erwischt und bietet auf ihrer Plattform die nötigen Funktionen, NFTs anzubieten und zu kaufen. Auf der Plattform finden sich Sammlerkarten, Kunst und Gaming-Items und vieles mehr.

Binance im Fussballstadion: Fan Tokens

Über Launchpad hat Binance bereits viele neue Tokens und Projekte etabliert. Darunter fanden sich auch einige Fan Token Projekte von Fussball Teams: Santos FC, FC Porto, S.S. Lazio und viele mehr. Über die neue Währung von Sportvereinen haben Fans die Möglichkeit, an Team Entscheidungen teilzunehmen und limitierte NFTs freizuschalten.

Die NFTs können Benutzer in der sogenannten NFT PowerStation hinterlegen, um Fan Tokens zu erhalten. Je mehr NFTs einzelne Benutzer hinterlegen und je seltener diese sind, desto höher ist die «Fankraft» und desto mehr Fan Tokens erhalten sie. Solche Aktivitäten auf der PowerStation sind zeitlich begrenzt. Weitere Informationen: FAQ PowerStation on Binance

Ein Team wiederum hat dadurch die Möglichkeit mit der neuen Technologie Fans zu verbinden und diese an ihren Entscheidungen teilzunehmen. Zusätzlich erhält dieses Belohnungen von Binance, wenn ihre Fans am Projekt partizipieren.

DOT Slot Auction

Polkadot ist so designed, dass bis zu 100 verschiedene Blockchains, sogenannte Parachains (von parallel Blockchain), über eine zentrale Relaiskette verbunden sein können. Diese Relaiskette ermöglicht die Kommunikation der Parachains. Betrachtet man all die unterschiedlichen Projekte und Blockchains, welche der Kryptokosmos im Moment so hergibt, wäre es doch starch, wenn diese untereinander kommunizieren und voneinander profitieren könnten.

Die 100 Slots können Projekte für fixe Zeitspannen von 12 Wochen leasen. Das Leasing kann auf maximal 24 Monate erweitert werden. Damit aber ein Team einen solchen Slot zugesprochen bekommt, müssen sie an DOT Auktionen teilnehmen, welche unter anderem Binance durchführt. Benutzer haben dort die Möglichkeit, mit ihren vorhandenen DOT auf ein Projekt ihrer Wahl zu stimmen.

Erhält ein Projekt den Zuspruch für einen Parachain Slot, blockiert Binance die für die Abstimmung abgegebenen DOT. Benutzer erhalten diese also erst nach der Leasingdauer wieder zurück. Als entschädigung generieren die hinterlegten DOT einen Zins.

Damit die Benutzer trotzdem noch liquid bleiben, ersetzt die Trading Plattform die gestakten DOT durch sogenannte BDOT (Binance DOT). Nach der Leasingdauer können die Benutzer diese wieder nach DOT umtauschen.

Binance Mining Pool

Wer selber Kryptowährungen schürfen will, der hat eine enorm kleine Chance, einmal einen Block «zu finden» (bzw. einen Block an die Blockchain anzufügen). Dies auch dann, wenn das Mining Equipment eine hohe Hashrate bietet. Aus diesem Grund haben sich sogenannte Mining Pools gebildet: ein Verbund, in welchem alle Kryptos schürfen und den Ertrag untereinander aufteilen. Natürlich geschieht das alles vollautomatisch, so dass niemand Angst haben muss, dass jemand seine geschürften Profite nicht mit einem teilt.

Auch Binance hat solche Pools aufgestellt. So können Miner ihre Maschinen für SHA256 (Bitcoin), Ethash (Ether) und Scrypt (Litecoin) Algorithmen an den Pool anbinden.

Die Mining-Pool Gebühren reichen zwischen 0.5% (Ethash) und 3% (Scrypt). Mittels Profitrechner können Schürfer ihren erwarteten Profit ausrechnen. Im Beispiel des Screenshots ist bei einer Rechenleistung von 2 Mh/s mit einem Profit von 0.0000289 ETH pro Tag zu rechnen.

Binance Academy

Der Anbieter gibt sich alle Mühe, seine Benutzer mit Know-How zu versorgen. Im Bereich Binance Academy finden sich unzählige Themen rund um Kryptowährungen. Auch für absolute Neulinge bieten sich ausführliche Informationen wie z.B. eine Erklärung, was denn Kryptowährungen überhaupt sind.

Da es sich inzwischen um so viele Artikel handelt, können diese über die Filterfunktion nach Themen, Lesedauer und Schwierigkeit durchsucht werden.

Kredite in Kryptowährungen

Neben dem Trading und Verdienen durch Staking und flexible Saving gibt es auch die Möglichkeit Kredite in Form von Kryptowährungen aufzunehmen. Als Kredit können Benutzer Stablecoins wie USDT und USDC sowie andere Kryptowährungen wie 1INCH und ATOM aufnehmen. Binance selber sagt aus, dass sie die Kredite für das Trading im Spot Markt, Margin und Futures Trading sowie Staking herausgibt.

Damit Binance den Kredit gewährt, müssen Benutzer ein Kollateral mit einem Loan-to-value Verhältnis (LTV) von 65% hinterlegen. So kann ein Gläubiger beispielsweise beim Hinterlegen von Bitcoin im Wert von $100 USDT einen Wert von $65 abheben.

Verändern sich die Preise von hinterlegter und geliehener Währung so, dass die LTV auf 75% steigt, initiiert die Trading Plattform einen sogenannten Margin Call. Dabei hat der Schuldner Zeit, das Kollateral aufzustocken, um die LTV wieder in gesunde Bahnen zu lenken.

Ab einer Loan-to-value Ration von 83% liquidiert Binance das Kollateral um den Kredit plus angefallene Zinsen zu decken.

Es gibt auch andere Anbieter, welche Kredite in Form von Stablecoins gegen Kollateral gewähren. Dies jedoch weniger, um den Handel weiter anzuheizen, sondern eher um den Kreditnehmern eine Investition in etwas Materielles zu ermöglichen, ohne ihre Kryptowährungen verkaufen zu müssen. Ein solcher Anbieter ist Nexo: Geld anlegen und vermehren: 12% mit Zinseszinses…zins

Trustwallet

Die Binance eigene Wallet ermöglicht den schnellen Wechsel von Kryptowährungen, das verdienen von Zinsen und ablegen von NFTs. Ausserdem unterstützt die Wallet natürlich die Binance Smart Chain, was den Transfer zwischen der Binance Trading Platform und der Wallet günstig macht. Hier geht es zur Website: trustwallet.com

Die Binance Visa Karte

Die Trading Plattform hat inzwischen auch ihre eigene Visa Karte lanciert, mit welcher sie ihren Benutzern ermöglicht, mit Kryptowährungen einzukaufen. Dazu müssen diese ihre Kryptowährungen, welche sie für die Karte freigeben wollen, in die Funding Wallet übertragen. Binance erteilt die Visa mit 0% Gebühren und bietet zusätzlich noch bis zu 8% Cashback auf alle Einkäufe.

Kryptowährungen verschenken mit der Binance Geschenkkarte

Binance ist auch an Geburtstagen und Weihnachten für ihre Kunden da. Über die mobile App können diese für ihre Liebsten eine Geschenkkarte mit einer Kryptowährung im Wert von zwischen $50 und $1000 kaufen. Die Geschenkkarte kann der Ersteller dann digital teilen oder ausdrucken. Die beschenkte Person kann daraufhin sich den entsprechenden Betrag der Kryptowährung auf Binance abheben. Gift the Future

Sicherheit deines Benutzerkontos

Sicherheit hat auch auf der grössten Krypto-Trading Plattform hohe Priorität. Dies wird klar, wenn man alle die Massnahmen betrachtet, welche sie ihren Benutzern bietet. Es ist empfehlenswert, möglichst viele davon zu konfigurieren.

• Login Passwort: Wähle ein starkes Passwort für deinen Binance Account (Sichere Passwörter für alle Konten – keine Ausreden mehr!)
• Security Key: Ein physischer Schlüssel, welcher beim Anmelden per USB oder Bluetooth aktiviert werden muss.
• Google Authenticator: Standardmässige Zwei-Faktor-Authentisierung über eine Authenticator App.
• Telefonnummer Verifizierung: Verifizierung von Transaktionen über die Telefonnummer
• E-Mail Verifizierung: Verifizierung von Transaktionen über die E-Mail Adresse.
• Abhebungs-Whitelist: Liste von Wallet Adressen, an welche jemand Kryptowährungen von deinem Konto aus senden darf.
• Anti-Phishing Code: Definiere einen kurzen Code, welcher Binance in E-Mails an dich integriert. Damit weiss man immer, dass es sich nicht um Phishing handelt.
• Liste von Geräten: Definiere eine Liste von Geräten, welche auf dein Konto zugreifen darf.

Wenn ich persönlich Kryptowährungen in eine andere Wallet übertragen will, dann muss ich den Google Authenticator Code, einen E-Mail Verifizierungscode und meinen physischen Schlüssel per USB verbinden. Aber ich denke, dass die erlangte Sicherheit der Mühe Wert ist.

Sicherheit der Binance Plattform

Wenn man die Sicherheitsmassnahmen betrachtet, welche Binance ihren Benutzern zur Konfiguration bietet, dann scheint hohe Sicherheit ein grosses Interesse der Trading Plattform zu sein.

Nichtsdestotrotz kam es im April 2019 zu einem grossen Leck, in welchem Hacker nahezu 40 Millionen Dollar gestohlen hatten. Binance übernahm Verantwortung und deckte die Verluste aus der eigenen Tasche, damit ihre Benutzer unversehrt blieben. In der Zwischenzeit kam es zu keinen weiteren erfolgreichen Diebstählen durch Angreifer.

Um aber für einen allfälliges Sicherheitsrisiko vorbereitet zu sein, hinterlegt die Plattform regelmässig grosse Geldbeträge in ihrem sogenannten SAFU (Secure Asset Fund for Users). Die Geldbeträge kommen grösstenteils aus Handelsgebühren der Benutzer. Käme es also trotz all den Sicherheitsmassnahmen doch noch zu einem Diebstahl, wäre Binance entsprechend abgesichert.

Benutzerfreundlichkeit

Die ganze Webapplikation von Binance ist RIESIG. Es ist daher nicht verwunderlich, dass ich einige Dinge erst während der Recherche für diesen Artikel kennenlernen durfte. Sucht man nach Funktionen, welche man noch nicht oft verwendet hat, kann diese Suche auch mal etwas mühseliger ausfallen. Wie aber in all den Trading Screenshots ersichtlich, unterscheiden sie sich nur in den wichtigsten Punkten. Ein Wechsel zwischen den Handelsfunktionalitäten fällt einem deshalb nach kurzer Zeit bereits relativ einfach.

Der Artikel zeigt auch, dass das Angebot sein Geld anzulegen nicht gerade klein ist. Binance baut dieses laufend aus und oftmals ist es schwierig, sich im Jungle von Binance Earn zurechtzufinden. Die Trading Plattform ist sich dessen bewusst, weshalb sie nicht zuletzt die Navigation regelmässig umbaut, um ihre Funktionen schnell und verständlich auffindbar zu machen.

Kundenservice und Kundenzufriedenheit

Wenn man die Binance Reviews auf Trustpilot so betrachtet, könnte man meinen, dass es sich bei der Firma um Abzocker handelt. Mit 2 von 5 Sternen gehen die Benutzer mit Binance schwer ins Gericht. Bei den negativen Rückmeldungen handelt es sich hauptsächlich um die Unzufriedenheit mit dem Kundensupport und Schwierigkeiten beim Geld abheben. (Binance auf Trustpilot)

Um mit Binance in Kontakt zu treten und Unterstützung bei einem Anliegen zu erhalten, gibt es die folgenden Möglichkeiten:

• Ticket über Chatbot eröffnen: Binance Chat
• Kontaktaufnahme über Twitter: @BinanceHelpDesk

Regulatorische Probleme

Binance geriet wiederholt ins Feuer der Behörden. Das bekannteste regulatorische Problem möge vermutlich die Auseinandersetzung mit den U.S Behörden sein. Dabei hatte Binance zu wenig Lizenzen für die Finanzprodukte, welche sie auf binance.com anbietet. Anstatt binance.com den regulatorischen Anforderungen anzupassen, gründete das Unternehmen kurzerhand binance.us. Die U.S. Amerikanische Plattform gehört zwar zu binance.com, wird aber komplett selbständig geführt. Auch binance.us ist nicht in allen Staaten verfügbar, trotzdem haben nun die meisten Amerikanischen Bürger Zugriff auf die Plattform des grössten Kryptotrading Anbieters.

Neben den regulatorischen Problemen mit den USA war Binance u.a. auch in den Ländern U.K., Japan, EU, Deutschland, Thailand, Süd Korea, Malaysia und natürlich auch in China mit rechtlichen Anschuldigungen konfrontiert. Darunter fallen auch die vielen Verwarnungen betreffend Handel mit tokenisierten Aktien, welche Binance daraufhin Mitte 2021 wieder einstellen musste.

Die ganzen rechtlichen Auseinandersetzungen sind nicht wirklich verwunderlich, wenn man bedenkt, dass der Handel mit Kryptowährungen noch so jung ist. Es ist allgemein bekannt, dass die Gesetzgebung der Technologie konsequent hinterherhinkt. Dementsprechend ist das anzuwendende Recht auch in vielen Bereichen des Kryptomarktes noch gar nicht festgelegt.

Fazit

Binance bietet ein grosses Angebot für alle Bereiche, welche irgendwie mit Kryptowährungen zu tun haben. Dieses Angebot möge Benutzer erstmals erschlagen. Deshalb ist es empfehlenswert, sich am Anfang auf einen Teilbereich zu konzentrieren. Ich fing damals an, lediglich Kryptowährungen im Spot Markt zu handeln und habe dann über die Jahre nach und nach weitere Funktionalitäten der Trading Plattform kennengelernt.

Die Liquidität und Sicherheitsmassnahmen, welche das Unternehmen bietet, macht die Applikation zur optimalen Handelsplattform sowohl für Einsteiger als auch Fortgeschrittene. Auch die Binance Academy versorgt alle Kryptointeressierte regelmässig mit dem aktuellsten Know How rund um die neue Technologie. Falls du also noch keinen Account eröffnet hast, worauf wartest du dann noch?